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索引号: 011282752 / 2018-00158 主题分类: 通知
发布机构: 浠水县人民政府办公室 发文日期: 2018-04-10
文件标题: 关于印发浠水县中小企业过桥资金管理办法的通知
文 号: 浠政办发〔2018〕17号 主题词:

浠水县人民政府办公室

关于印发浠水县中小企业过桥资金管理办法的通知

浠政办发〔2018〕17号

各乡镇人民政府(管委会、管理处),县政府各部门:
    《浠水县中小企业过桥资金管理办法》已经县人民政府同意,现印发给你们,请认真遵照执行。


浠水县人民政府办公室
2018年4月10日

 

 

浠水县中小企业过桥资金管理办法

    第一条 为促进中小企业健康发展,解决企业融资困难,降低融资成本,帮助中小企业及时获得金融机构支持,县政府设立“浠水县中小企业过桥资金”(以下简称“过桥资金”)。为规范资金管理,提高资金使用效益,根据有关规定,并结合我县实际,制定本办法。
    第二条 本办法所称过桥资金,是指由县政府决定并报县人大批准,由县财政部门筹集的专项用于企业在银行贷款即将到期且足额还贷出现暂时困难而为中小企业提供还贷续贷的短期借款资金。
    第三条 本办法所称中小企业,是指在本县注册登记并纳入县经济和信息化局备案的规模以上工业企业。
    第四条 本办法所称承贷银行,是指浠水县境内银行业金融机构,不含在浠水县有信贷业务的异地银行业金融机构。
    第五条 县政府成立县中小企业过桥资金管理工作领导小组(以下简称“领导小组”),县政府分管领导任组长,县经济和信息化局、县财政局主要负责同志任副组长,成员单位由县经济和信息化局、县财政局、县金融工作局、人行浠水县支行以及各商业银行组成。领导小组下设办公室(以下简称过桥办),办公室设在县经济和信息化局。依照《中华人民共和国公司法》成立专门金融服务公司采取市场化运作模式,负责过桥资金运营和管理,由县经济和信息化局、县国有资产监督管理局加强监管。
    第六条 建立过桥资金管理议事制度,原则上每月26日为领导小组成员会议,特殊情况可随时召开,研究解决过桥资金管理中的重大问题。建立续贷企业信息收集制度,各商业银行每月初向过桥办提供需要续贷企业基本情况、相关意见和建议。
    第七条 过桥资金规模设定为5000万元,从我县中小企业发展专项资金中列支。按照“总量控制、专款专用、按需拨付、封闭运行、确保安全”的原则使用。
    第八条 企业申请过桥资金1年内原则上不超过3次,每次额度不超过当次还(续)贷额度80%,且单笔不突破800万元;对上年度税金过500万的企业单笔额度不突破1000万;对上年度税金过1000万元的企业单笔额度不突破1200万,过桥次数不限并免收1次“过桥资金”正常占用费。
    第九条 过桥资金使用期限原则上控制在15日以内(从过桥资金划入企业账户之日算起),使用期间企业需支付过桥资金占用费。借款企业15日内归还过桥资金的,占用费率执行同期银行贷款利率;借款企业15日内未归还过桥资金的,占用费按实际天数执行不同档次利率。
    第十条 对信用等级在B级以下的企业按借款额5%缴纳风险保证金,归还过桥资金后,其缴纳的风险保证金扣除过桥资金占用费或逾期资金占用费,余额退还企业;缴纳的风险保证金不足以支付过桥资金占用费的,应在归还过桥资金时补足差额部分。
    第十一条 申请使用过桥资金的中小企业应具备的条件:
    (一)符合国家产业政策、生产经营正常,无重大诉讼和重大违法违规等未决事项;(二)财务状况良好,会计核算规范,内部控制制度健全,按时向县财政部门报送财务税收信息,资产负债率低于70%;(三)企业及企业法定代表人、股东无不良征信记录;(四)企业无过桥资金及其他财政性资金欠款;(五)企业及其实际控制人无高利借贷、无购买期货等高风险经营行为及其他违法行为;(六)属担保贷款续贷的,企业应提供入围的担保公司向县过桥办出具正式担保函;(七)属县政银合作基金贷款业务的企业申请过桥资金,必须先缴纳风险保证金到指定账户,方可受理过桥资金业务。
    第十二条 过桥资金审批程序:
    (一)企业在流动资金贷款到期30日之前,向县过桥办提交申请及相关资料,县过桥办在收到申请资料后5个工作日内组织专人到企业开展尽职调查。形成调查意见后双方签订委托支付协议,报承贷银行备案。(二)县过桥办对尽职调查符合过桥资金条件的企业提出审核意见,将审核意见及相关资料一并报领导小组审批。(三)领导小组应在3个工作日内作出明确审批意见,审批通过后,由县过桥办、申请企业、承贷银行共同签订过桥资金周转使用协议,并由县过桥办办理过桥资金拨付手续。
    第十三条 企业申请使用过桥资金应提交的材料:
    (一)《中小企业使用过桥资金审批表》;(二)未到期流动资金贷款合同,抵押物权属证书、他项权证、担保函;(三)企业法定代表人身份证、营业执照、税务登记证以及组织机构代码证;(四)贷款银行续贷承诺函(或审贷会续贷意见);(五)上一年度财务报告及即期财务报告(包括资产负债表、损益表、现金流量表);(六)企业所有账户清单;(七)企业向承贷银行申办续期贷款的全部手续及银行认可该手续的书面答复;(八)尽职调查报告需要提交的其他必要材料。
    第十四条 过桥资金拨付流程实行“单循环”,即县过桥办指定账户——企业承贷银行账户。申请企业过桥资金到账后,承贷银行应实时监控资金流向,并按照借款企业与县过桥办指定企业签订的委托支付协议,将贷款资金足额归还县过桥办指定账户。
    第十五条 申请使用过桥资金的企业,应当诚实守信,及时偿还欠款。对骗取、挪用、逾期不还或不足额归还过桥资金的企业,列入企业信用信息公示系统,取消对其扶持政策,并依法追究法律责任。
    第十六条 由于承贷银行不能有效履行相关义务,致使续贷过桥资金不能及时、足额收回,或者由于承贷银行故意提供虚假续贷承诺或出具续贷承诺后,未兑现续贷承诺,造成过桥资金不能按时归还的,报经县政府同意,取消该承贷银行享受政府扶持政策的资格;县财政部门取消在该银行的全部财政性资金存款业务和撤销相关专户;同时,县金融工作局对该银行的违约行为在全县通报并将相关情况上报其上级行。
    第十七条 申请使用过桥资金的企业与承贷银行对偿贷过桥资金本息的偿还共同承担连带责任。
    第十八条 建立过桥资金风险补偿机制,过桥资金所形成的运营收益50%转为风险准备金,50%为资金管理方的业务收入。
    第十九条 本办法由县经济和信息化局、县财政局负责解释。
    第二十条 本办法自印发之日起施行。2017年3月27日县人民政府办公室印发的《浠水县中小企业过桥资金管理暂行办法》(浠政办发〔2017〕13号)同时废止。

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