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索引号: 011282752 / 2017-00112 主题分类:
发布机构: 浠水县人民政府办公室 发文日期: 2017-03-27
文件标题: 关于印发浠水县中小企业过桥资金管理暂行办法的通知
文 号: 浠政办发〔2017〕13号 主题词:

浠水县人民政府办公室

关于印发浠水县中小企业过桥资金管理暂行办法的通知

浠政办发〔2017〕13号

各乡镇人民政府(管委会、管理处),县政府各部门:

  《浠水县中小企业过桥资金管理暂行办法》已经县人民政府同意,现印发给你们,请认真遵照执行。

浠水县人民政府办公室

2017年3月27日

浠水县中小企业过桥资金管理暂行办法

  第一条 为促进中小企业健康发展,解决企业融资困难,降低融资成本,帮助中小企业及时获得金融机构支持,县政府设立“浠水县中小企业过桥资金”(以下简称“过桥资金”)。为规范资金管理,提高资金使用效益,根据有关规定,并结合我县实际,制定本办法。

  第二条 本办法所指过桥资金,是经由县政府决定并报县人大批准,由县财政部门筹集的专项用于企业在银行贷款即将到期且足额还贷出现暂时困难而为中小企业提供还贷续贷的短期借款资金。

  第三条 本办法所称中小企业,是指在本县注册登记并纳入县经信局备案的规模以上工业企业。

  第四条 本办法所称承贷银行,是指浠水县境内银行业金融机构,不含在浠水县有信贷业务的异地银行业金融机构。

  第五条 县政府成立县中小企业过桥资金管理工作领导小组(以下简称“领导小组”) ,县政府分管领导任组长,县经信局、县财政局局长任副组长,成员由人行浠水县支行、县经信局、县财政局、县金融工作局组成。领导小组下设办公室,办公地点设在县经信局,负责过桥资金审核及管理工作。

  第六条 建立过桥资金管理议事制度,原则上每月26日为领导小组成员会议,特殊情况可随时召开会议,研究解决过桥资金管理中重大问题。建立续贷企业信息收集制度。各专业银行每月初向领导小组办公室提供需要续贷企业基本情况、相关意见和建议。

  第七条 过桥资金规模设定为3000万元,按照“总量控制、专款专用、封闭运行、确保安全”的原则使用。

  第八条 企业申请过桥资金一年内不超过2次,每次额度不超过当次还(续)贷额度80%,且单笔不突破800万元,对税收过千万的企业可适当放宽。 过桥资金使用期限一般控制在10个工作日以内(从过桥资金划入企业账户之日算起),因特殊原因需要延长的,需报经领导小组批准,且使用期限最高不超过15个工作日。使用期间企业需支付过桥资金利息,在规定的时间内,利率与该笔贷款的贷款利率相同,超过规定时间部分加收50%的利息。

  第九条 申请使用过桥资金的中小企业应具备的条件:

  (一)符合国家产业政策、生产经营正常,无重大诉讼和重大违法违规等未决事项;(二)财务状况良好,会计核算规范,内部控制制度健全,按时向县财政部门报送财务税收信息,资产负债率低于70%;(三)企业及企业法定代表人、股东无不良征信记录,且企业信用等级在B级以上;(四)企业无过桥资金及其他财政性资金欠款。(五)企业及其实际控制人无高利借贷、无购买期货等高风险经营行为及其他违法行为。

  第十条 过桥资金审批程序:

  (一)企业应在距流动资金贷款到期15天之前,向县过桥资金使用管理工作领导小组办公室提交申请及相关资料,经初审通过后,领导小组办公室将初审意见和承贷银行续贷承诺书(或审贷会续贷意见)一并报领导小组审批。

  (二)领导小组应在3个工作日内作出明确审核意见,审核通过后,由领导小组办公室、申请企业、承贷银行共同签订过桥资金周转使用协议,办理过桥资金拨付手续,过桥资金由领导小组办公室将审核完毕的“中小企业使用过桥资金审批表”提交县财政局,由财政开设的“专项核算帐户”直接拨付到指定的企业专用帐户。

  第十一条 企业申请使用过桥资金应提交的材料:

  (一)《中小企业使用过桥资金审批表》;(二)未到期流动资金贷款合同,抵押物权属证书、他项权证、担保函;(三)企业法定代表人身份证、营业执照、税务登记证以及组织机构代码证;(四)贷款银行续贷承诺函(或审贷会续贷意见);(五)上一年度财务报告及即期财务报告(包括资产负债表、损益表、现金流量表);(六)企业所有帐户清单;(七)企业向承贷银行申办续期贷款的全部手续及银行认可该手续的书面答复;(八)其他必要材料。

  第十二条 过桥资金拨付流程实现“单循环”,即财政—企业银行专户。申请企业过桥资金到账后,承贷银行应实时监控资金流向,确保该项资金用于过桥还贷。续贷资金到位后,承贷银行应于当日告知领导小组办公室,并监督企业按原拨付渠道立即足额归还。

  第十三条 申请使用过桥资金的企业,应当诚实守信,及时偿还欠款。对骗取、挪用、逾期不还或不足额归还过桥资金的企业,列入企业信用信息公示系统,取消对其扶持政策,并依法追究法律责任。

  第十四条 由于承贷银行不能有效履行相关义务,致使续贷过桥资金不能及时、足额收回,或者由于承贷银行故意提供虚假续贷承诺或出具续贷承诺后,未兑现续贷承诺,造成过桥资金不能按时归还的,报经县政府同意,取消该承贷银行享受政府扶持政策的资格;县财政部门取消在该银行的全部财政性资金存款业务和撤销相关专户;同时,县金融工作局对该银行的违约行为在全县进行通报并将相关情况上报其上级行。

  第十五条 申请使用过桥资金的企业与承贷银行对偿贷过桥资金本息的偿还共同承担连带责任。

  第十六条 建立过桥资金风险补偿机制,过桥资金所形成的利息收入,除保障正常运行费用外,全部作为过桥资金的风险补偿金。

  第十七条 本办法由县经信局、县财政局负责解释。

  第十八条 本办法自印发之日起施行。

 

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